Was RATIV Capital für Sie tut.

Viele Schweizer Depots sind ohne es zu wissen massiv in wenige Titel oder Sektoren konzentriert. Der SMI allein besteht zu fast 50% aus Nestlé, Novartis und Roche – wer ausschliesslich SMI-Produkte hält, setzt stark auf drei Unternehmen.

• Länderkonzentration: Erkennt wenn ein Land > 40% des Depots ausmacht
• Sektorklumpen: Bewertet Übergewichtungen in einzelnen Industrien
• Währungsrisiken: Analysiert CHF-, USD- und EUR-Anteile
• Einzeltitel-Risiko: Warnt bei Positionen > 10% Portfolioanteil
• SMI-spezifische Bewertung: Beachtet die bekannte Nestlé/Novartis/Roche-Problematik

Schweizer Anleger zahlen im Durchschnitt 1.2–1.8% ihrer Anlagesumme jährlich in Gebühren – oft ohne es zu wissen. Bei CHF 200'000 Depot sind das CHF 2'400–3'600 pro Jahr, die direkt die Rendite mindern.

• TER-Analyse: Vergleicht Produktgebühren mit Marktstandards
• Ausgabeaufschläge: Erkennt Einmalgebühren beim Fondsaufbau
• Doppelgebühren: Findet Dachfonds mit zweifacher Kostenstruktur
• Strukturierte Produkte: Warnt vor undurchsichtigen Kostenstrukturen
• CHF-Jahreskosten: Konkrete Hochrechnung auf Ihre Depotgrösse

Keine abstrakten Hinweise – RATIV Capital gibt priorisierte, umsetzbare Empfehlungen mit Begründung. Von günstigen ETF-Alternativen bis zur Säule-3a-Optimierung.

• Priorisierung: 3 Stufen – dringend, empfohlen, optional
• ETF-Tausch: Günstigere Alternativen zu teuren Fonds
• Diversifikation: Konkrete Vorschläge zur Risikostreuung
• Säule 3a: Optimierungshinweise für Vorsorgedepots
• Rebalancing: Empfehlungen zur Wiederherstellung der Zielgewichtung

Jede Schweizer Bank hat ein anderes PDF-Format. RATIV Capital verarbeitet Depotauszüge aller grossen Schweizer Banken – automatisch und ohne manuelle Dateneingabe.

• UBS: Vollständige Kompatibilität mit aktuellen Depotformaten
• ZKB: Zürcher Kantonalbank Depot-PDFs
• PostFinance: E-Finance Depotauszüge
• Raiffeisen: Standardisierte Depotberichte
• Kantonalbanken: BCGE, BEKB, BKB und weitere